Immobilie kaufen - Tipps & Erfahrung aus 72 Fällen

Kurzüberblick

72 Immobilien in nur 12 Monaten: Hinter dieser Zahl stecken echte Investoren, spannende Geschichten und wertvolle Learnings für jeden, der ins Immobilien-Investment starten will. In diesem Artikel erfährst du die wichtigsten Erkenntnisse aus 72 erfolgreichen Vermittlungen 2024: Von Finanzierung und Eigenkapital über Neubau-Risiken bis hin zu kleinen Hebeln, die große Wirkung haben.

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Inhaltsverzeichnis

• Einleitung
• Grundlagen & Hintergrundwissen
• Vorteile eine strategischen Investments in Immobilien
• Konkretes Praxisbeispiel aus 2024
• Unsere größten Lehren aus 2024
• Schritt-für-Schritt-Tipps für deinen Einstieg
• Fazit
• FAQ

Einleitung

Immobilien gelten als einer der stabilsten Wege zum Vermögensaufbau. Doch was passiert wirklich, wenn man Dutzende Objekte in einem Jahr vermittelt? 2024 konnten wir bei HH-Anlagekonzepte insgesamt 72 Immobilien erfolgreich begleiten. Dabei haben wir wertvolle Erkenntnisse gesammelt, die für jeden Investor, egal ob Einsteiger oder Profi, entscheidend sein können.

Immobilieninvestments leben von vier Säulen

Immobilieninvestments leben von vier Säulen: Objekt, Finanzierung, Eigenkapital und Strategie. Doch oft unterschätzen Anleger die praktischen Herausforderungen, die sich im Alltag stellen. Die Erfahrungen aus unseren 72 Projekten zeigen: Banken, Märkte und persönliche Finanzstrukturen sind entscheidende Faktoren, wobei jedes Detail zählt.

Vorteile eines strategischen Investments in Immobilien

• Planbarkeit: Wer früh startet, kann mit Immobilien eine solide Altersvorsorge aufbauen, auch ohne ein Großverdiener sein zu müssen. Kapital und Einkommen sind hilfreich, aber mit dem richtigen Plan kannst du früher investieren, als du vielleicht denkst.
• Steuervorteile: Abschreibungen und steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten verbessern den Cashflow. Richtig diversifiziert kannst du dir jährlich einen Großteil deiner Lohnsteuer erstatten lassen. Komplett ausgestaltet kriegst du Steuervorteile sogar auf monatlicher Basis (Lohnsteuerermäßigungsantrag).
• Hebelwirkung: Auch ohne Eigenkapital ist ein Einstieg möglich – mit Eigenkapital wächst das Portfolio schneller. Durch das geliehene Fremdkapital steigt eine Eigenkapitalrendite in die Höhe. Eigenkapitalrenditen von mehr als 10 % oder sogar 15 % sind keine Seltenheit.
• Flexibilität: Von Bestandsimmobilien bis Neubau gibt es verschiedene Strategien, die individuell passen können. Je nachdem, womit du dich wohlfühlen kannst solltest du deine Strategie ausrichten. Wer klein anfängt und erste Erfahrungen sammelt erzielt relativ gesehen die gleichen Erfolge, da 10 % Rendite relativ gesehen gleich sind.

Konkretes Praxisbeispiel aus 2024

Schon länger ist ein Kunde in unserer Betreuung. Anfänglich startete unsere Zusammenarbeit bei einem Einkommen des Kunden von 2100 € netto. Heutzutage würde das nur mit Eigenkapitaleinsatz ausreichen, um in Immobilien zu investieren. Da wir dieses aber nicht hatten, haben wir mit unserer ZVI-Methode begonnen.

Wir haben sein Fundament gebaut, um langfristig ein Immobilienportfolio aus vermieteten Immobilien aufzustellen. Nebenher haben wir Eigenkapital in Form von Wertpapieren und weiteren Vermögenswerten aufgebaut. Parallel hat auch der Kunde fleißig an seinem Einkommen gearbeitet durch einen Jobwechsel und Weiterbildungen.

Mittlerweile liegt der Kunde bei über 3500 € netto und wir haben weit über 20.000 € Eigenkapital aufgebaut, welches wir der Bank nun vorweisen können, aber nicht einsetzen müssen für die erste Immobilienfinanzierung.

So schnell kann es gehen: Von einem ungeliebten Bankkunden zu einem Fall, zu einer Finanzierung, um die sich mehrere Banken unterbieten würden.

Für 2025 haben wir die ersten beiden Immobilien ins Auge gefasst und die erste wurde bereits beurkundet. Dies ist eine Entwicklung, welche folgendes nicht besser beschreiben könnte: Es lohnt sich nicht zu warten, der perfekte Zeitpunkt für den Start ist in der Regel jetzt.

Unsere größten Lehren aus 2024

1. Finanzierung & Beruf

Angestellte mit stabilem Einkommen ab ca. 2.700 € netto haben oft deutlich bessere Chancen auf eine Finanzierung als Selbständige. Letztere benötigen meist mehr Eigenkapital und Geduld bei den Banken. Selbst wenn der Selbstständige mehr Einkommen bezieht kann der Angestellte schneller ein Portfolio aus vermieteten Immobilien aufbauen.

2. Eigenkapital

Viele unserer Kunden starteten ohne Eigenkapital. Dennoch beschleunigt vorhandenes Kapital den Aufbau eines größeren Immobilienportfolios erheblich. Wichtig: Nebenkosten sollten vorzeigbar sein. Wenn auf dem Konto ein Minus ist und keine Vorsorge oder sonstiges vorhanden ist, wird die Finanzierung (ohne Eigenkapital) ausgesprochen schwierig.

3. Neubau & Realität

Neubauten sind attraktiv, bringen aber nicht selten Verzögerungen mit sich. Die steuerlichen Vorteile von Neubauimmobilien sind hervorragend, aber du benötigst einen starken Partner an deiner Seite, um ungeplante Kosten und ewig lange Verzögerungen ausschließen oder minimieren zu können.

4. Kleine Hebel mit großer Wirkung

• Lohnsteuerermäßigungsantrag = sofort mehr Netto-Cashflow.
• Schufa regelmäßig prüfen und veraltete Einträge löschen.
• Nicht auf „perfekte Zinsen“ warten, das Handeln ist wichtiger.
• Einnahmen und Ausgaben prüfen und optimieren – die kleinen Veränderungen können der Bank großes signalisieren.

5. Altersvorsorge & Tilgung

Ein Blick auf den Rentenbescheid zeigt: Die gesetzliche Rente reicht selten. Immobilien können als Altersvorsorge dienen, aber nur, wenn Tilgung und Parallelstrategien (z. B. Depot) klug aufgesetzt sind. Mit den steuerfreien Verkäufen der Immobilien als Kapitalanlage erweitern wir Stück für Stück das Vermögen und können klar die Altersvorsorge sichern.

Schritt-für-Schritt-Tipps für deinen Einstieg

1. Prüfe deine Schufa und räume mögliche Altlasten auf.
2. Stelle deine Einnahmen- und Ausgabensituation stabil auf.
3. Rechne durch, welche Immobilie sich für deinen Start eignet (Bestand oder Neubau).
4. Sichere dir Beratung von Experten, die Bankenprozesse kennen.
5. Starten, nicht warten. Der „perfekte Zeitpunkt“ existiert nicht.

Fazit

Die 72 Immobilien aus 2024 haben eines klar gezeigt: Es gibt keinen perfekten Zeitpunkt, aber immer einen Einstieg. Wer beginnt, sammelt Erfahrungen, baut Vermögen auf und schafft sich echte Altersvorsorge und Vermögenswerte. Wenn du herausfinden willst, wie dein Weg in die Immobilienwelt aussehen kann, dann sichere dir dein kostenfreies Erstgespräch, wir helfen dir gerne.

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